Na Cyberport Blockchain Security Summitu u Hong Kongu, regulatori i lideri industrije procijenili su stanje kripto kriminala u 2025. godini. Nils Andersen-Röed, globalni šef Binanceove Jedinice za finansijsku inteligenciju, podijelio je ključna saznanja o usklađenosti i borbi protiv ilegalnih aktivnosti, ističući kako inovacije, regulacija i sigurnost zajedno rade na zaštiti globalnih korisnika.
Kripto u mainstreamu: Rast industrije prati i porast rizika
Nils Andersen-Röed istakao je prelazak kripto industrije iz faze ranih korisnika u ranu većinu tokom 2024. godine, zahvaljujući regulatornim napretcima u SAD-u, većem institucionalnom uključivanju i rastućem interesu vlada i korporacija. Međutim, kako je upozorio, ovaj rast je privukao i kriminalce, čime su rizici u industriji značajno porasli.
(Zlo)upotreba kriptovaluta: Od prevara do organizovanog kriminala
Kriminalci danas koriste kriptovalute u sofisticiranim, globalno organizovanim operacijama koje uključuju širok spektar ilegalnih aktivnosti. Ukradena sredstva često se „peru“ putem mixing servisa, a zatim pokušavaju unovčiti preko rizičnih berzi ili legalnih platformi. Zabrinjava rast mreža prevaranata u jugoistočnoj Aziji, povezanih s trgovinom ljudima, te sve veći broj ransomware napada s otkupninama većim od milion dolara. Ovi trendovi pokazuju da je kripto postao alat organizovanih kriminalnih mreža.
Binanceov proaktivni pristup: Kako kripto berze suzbijaju ilegalne aktivnosti
Berze poput Binancea unaprijedile su svoju infrastrukturu usklađenosti kako bi se nosile s rastućim kripto kriminalom. Nils Andersen-Röed ističe da osnovu sistema čini KYC (Know Your Customer) verifikacija, koja smanjuje rizike povezane s anonimnošću. Binance također koristi naprednu provjeru protiv globalnih sankcija i real-time praćenje transakcija pomoću mašinskog učenja za detekciju sumnjivih aktivnosti. Pored toga, redovno sarađuju s vlastima i podnose izvještaje o sumnjivim aktivnostima. Ove mjere omogućuju Binanceu i drugim berzama da prepoznaju i spriječe ilegalne aktivnosti, osiguravajući sigurnost u kripto prostoru.
Stavljanje kripto kriminala u kontekst
Iako kripto kriminal često privlači pažnju, nezakonite transakcije čine manje od 1% ukupnih aktivnosti. Za usporedbu, Ujedinjene nacije procjenjuju da između 2% i 5% globalnog GDP-a se pere kroz tradicionalni financijski sistem. Nils Andersen-Röed ističe da blockchain tehnologija olakšava praćenje ilegalnih aktivnosti zahvaljujući svojoj transparentnosti. Iako je broj kripto korisnika porastao, postotak nezakonitih aktivnosti nije se proporcionalno povećao, što ukazuje na efikasnost regulatornih napora.
Prijetnje u 2025. godini
Nils Andersen-Röed upozorava na nove prijetnje u kripto industriji, uključujući sofisticirane kriminalne taktike poput korištenja mixer-a, cross-chain mostova i decentraliziranih protokola za pranje novca. Automatizacija putem pametnih ugovora omogućava pranje novca na većem nivou, dok cross-chain pranje novca dodatno otežava detekciju. Porast prevara uz pomoć umjetne inteligencije, poput deepfake videa i phishing botova, također je zabrinjavajući trend. Andersen-Röed naglašava potrebu za pametnijim usklađenim rješenjima i jačom saradnjom između industrije, regulatora i vlasti kako bi se stvorio sigurniji ekosistem.
“Budućnost kriptovaluta je svijetla, ali samo ako osiguramo da sigurnost, transparentnost i integritet ostanu prioritet u njihovom prihvatanju.”
Kripto je prešao dug put – od nišnih online foruma do globalnih finansijskih institucija. Međutim, rast donosi i odgovornost. Kako industrija raste, tako moraju rasti i njene odbrane. Cyberport 2025 podsjetio je nas sve: usklađenost nije samo formalnost – to je zaštita ljudi, očuvanje povjerenja i oblikovanje ekosistema koji želimo izgraditi.
